Den Bestand endlich lesbar machen

Im Maklerbüro steckt das wertvollste Wissen in tausenden Dokumenten, in unterschiedlichen Formaten, von verschiedenen Versicherern, über Jahre gewachsen. Solange dieses Wissen in Ordnern und PDFs verborgen liegt, ist der Bestand eine Last statt ein Kapital. KI liest und strukturiert diese Vertrags- und Bestandsdokumente automatisch und macht Deckungen, Fristen und Lücken durchsuchbar. Aus einer Blackbox wird ein steuerbarer Bestand, in dem man gezielt findet, statt mühsam zu suchen.

Warum der Bestand heute eine Blackbox ist

Die Dokumente kommen in vielen Formaten und aus vielen Quellen, und die uneinheitliche Systemlandschaft gilt laut den AssCompact-Studien als größte digitale Hürde im Maklerbüro. Das Wissen ist da, aber es ist nicht abrufbar, weil jede Auskunft ein manuelles Nachschlagen verlangt. Eine schnelle Frage nach betroffenen Verträgen oder auslaufenden Fristen wird so zur Suchaufgabe statt zur Antwort.

Was KI aus den Dokumenten herausholt

KI extrahiert die relevanten Vertragsdaten, also Deckungen, Summen, Fristen und Ausschlüsse, und macht sie durchsuchbar. Damit lassen sich Unterdeckungen und Cross-Selling-Anlässe erkennen, und der Bestand wird zu einer abfragbaren Grundlage, wie sie die Idee von Bestandsdaten als Kapital beschreibt. Auf der Datenseite schafft die BiPRO-Bestandsübertragung die nötige Anschlussfähigkeit.

Wo Datenqualität entscheidet

Die Auswertung ist nur so gut wie ihre Eingaben. Laut einer Studie von Dun & Bradstreet scheitern 61 Prozent der KI-Projekte bei Banken an einer mangelhaften Datenbasis, und im Maklerbüro gilt dasselbe für uneinheitliche Dokumente. Deshalb gehört zur Extraktion eine Validierung, und bei wichtigen Punkten bleibt eine menschliche Prüfung Teil des Ablaufs.

Vom Dokument zur Beratung

Ein lesbarer Bestand ist die Grundlage für bessere Beratung und für eine stärkere Position gegenüber dem Versicherer, denn wer seinen Bestand kennt, betreut gezielter. Das zahlt direkt auf die strategische Maklerbetreuung ein und beantwortet viele der praktischen Fragen zu KI im Maklervertrieb.

Wenn Sie Ihren Bestand maschinell auswertbar machen wollen, ordnen wir mit Ihnen Extraktion, Datenqualität und Nutzung. Buchen Sie eine Sprechstunde, dann sehen wir uns Ihren Bestand an.